ประเทศไทยตรวจสอบ USDT และเข้มงวดกฎเกณฑ์เงินสด: การปราบปรามหรือความรอบคอบ?

ธนาคารกลางของประเทศไทย ร่วมกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ กำลังวางแผนตรวจสอบธุรกรรม USDT (Tether) และกำหนดข้อกำหนดการพิสูจน์แหล่งที่มาของเงินทุนที่เข้มงวดขึ้นสำหรับการฝากเงินสดจำนวนมาก การดำเนินการนี้มุ่งเป้าไปที่การฟอกเงินและความไม่มั่นคงทางการเงินที่อาจเกิดขึ้น แต่นักวิจารณ์โต้แย้งว่าอาจขัดขวางนวัตกรรมและเลือกปฏิบัติต่อคริปโตอย่างไม่เป็นธรรม

กฎใหม่มีอะไรบ้าง

ภายใต้กรอบงานที่เสนอ สถาบันการเงินและการแลกเปลี่ยนคริปโตจะต้องรายงานธุรกรรม USDT ต่อหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อการตรวจสอบ นอกจากนี้ การฝากเงินสดที่เกินเกณฑ์ที่กำหนด (รายละเอียดยังไม่สรุป) จะต้องมีเอกสารพิสูจน์แหล่งที่มาของเงินทุน ซึ่งสืบเนื่องจากความพยายามก่อนหน้านี้ในการนำสเตเบิลคอยน์และสินทรัพย์ดิจิทัลมาอยู่ภายใต้การกำกับดูแลการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) เช่นเดียวกับการเงินแบบดั้งเดิม

เหตุใดหน่วยงานกำกับดูแลกล่าวว่าจำเป็น

ผู้สนับสนุนภายในหน่วยงานการเงินของประเทศไทยโต้แย้งว่า USDT ซึ่งเป็นสเตเบิลคอยน์ที่ใหญ่ที่สุดตามมูลค่าตลาด ถูกใช้มากขึ้นสำหรับการโอนเงินข้ามพรมแดน และอาจเป็นพาหนะสำหรับกระแสเงินที่ผิดกฎหมายหากไม่ถูกตรวจสอบ การเชื่อมโยงกับกฎการฝากเงินสดสร้างร่องรอยการตรวจสอบที่ครอบคลุม พวกเขากล่าวว่าสอดคล้องกับมาตรฐานสากลจาก Financial Action Task Force (FATF) และปกป้องระบบการเงินของไทยจากการถูกใช้เพื่อการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

ข้อกังวลของนักวิจารณ์: การก้าวก่ายเกินไปและการกำหนดเป้าหมายอย่างไม่เป็นธรรม

นักวิจารณ์ รวมถึงผู้นำในอุตสาหกรรมคริปโตและนักเคลื่อนไหวด้านความเป็นส่วนตัวบางส่วน โต้แย้งว่าการตรวจสอบธุรกรรม USDT ทุกรายการนั้นไม่สามารถปฏิบัติได้จริงและเท่ากับเป็นการเฝ้าระวังทางการเงินที่ทำให้การใช้ที่ถูกต้องตามกฎหมายลดลง พวกเขาชี้ให้เห็นว่าการฝากเงินสดอยู่ภายใต้กฎ AML ที่มีอยู่แล้ว และการเพิ่มภาระเอกสารเพิ่มเติมทำให้ธุรกิจขนาดเล็กและบุคคลทั่วไปลำบาก คนอื่นๆ โต้แย้งว่าสเตเบิลคอยน์อย่าง USDT มีความสำคัญสำหรับการส่งเงินและการเข้าถึง DeFi ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ และประเทศไทยเสี่ยงที่จะผลักดันนวัตกรรมไปยังเขตอำนาจศาลที่เป็นมิตรต่อคริปโตมากกว่า